2019년 종합자산관리사(IFP) 실제 취득 후기 (2/2)

종합자산관리사 실제 취득후기 1편 보러 가기

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│종합자산관리사 과목별 공부방법 및 IFP '19년 기출문제 (계속)

3) 위험관리와 보험설계

- 보험에 관한 전반적인 문제가 출제 되지만, 보험회사의 운영(보험업법, 보험회사의 형태,영업조직 및 금지행위) 등은 출제 되지 않았흡니다. 단, 재무건전성 평가에 따른 적기 시정조치는 출제

- 생각보다 사회보험 쪽에서도 문제가 많이 출제 되었습니다. 

- 가장 많이 출제된 부분은 변액보험입니다. 역시 수익성이 높은 곳에서 출제가 많이 되는 걸까요?

- 아래는 기출문제입니다.

  ㄱ) 위험의 빈도-강도 조합에 따른 위험관리방법 선택

  ㄴ) 화재보험에서 보장하지 않는 것은

  ㄷ) 운전자 보험 보장하는 손해 중 잘못된 것은? 면허취소위로금

  ㄹ) 산재보험 관련
     - 가입의무 1인이상 사업장, 보험료 고용주가 전액 부담, 산재보험 미가입 상태에서 산재 발생시...?

  ㅁ) 국민연금은 임의 가입이 불가능하다???  가능하다..!!

  ㅂ) 퇴직연금 DB형 - DC형 비교 차이 문제 (2008년 FP 시험 볼때에도 나온 문제

  ㅅ) 보험약관의 해석 - 약관 작성자 불이익의 원칙, 특약이 있는 경우 특약 우선??(기억이 가물가물...)

  ㅇ) 보험회사 재무건전성 평가에 따른 적기시정조치
     - 지급여력비율 및 종합평가등급에 따른 권고/요구/명령 선택...
     - 전 틀렸던 것 같아요~ㅋ

  ㅈ) 제3보험업이 아닌 것은? 배상책임보험

  ㅊ) 보험사는 국민생명표가 아닌 '경험생명표' 사용

  ㅌ) 생존률과 사망률 및 사람 숫자를 표로 제시하고 표의 빈 곳을 계산하는 문제

  ㅍ) 보험 계약에서 바꿀 수 없는 것은? (보기: 수익자, 피보험자, 기간, 보험가입금액)

  ㅎ) 영업보험료 = 순보험료 + 부가보험료

   a) 생존보험에서 피보험자 사망시 보험금 지급 받을 수 있다. (한국에선 아래 사유로 된다고 한게 답인듯)
     - 현재 한국의 생존보험은 피보험자가 보험기간 중 사망하더라도 사망보험금 지급받을 수 있도록 사망       보장이 부가되어 판매 중

   b) 정액보험과 종신보험의 차이 및 장단점

   c) 보험 계약의 실효와 부활, 부활의 효과, 실효기간 중 보험사고 발생 시

   d) 고지의무 관련 문제

   e) 보장성 보험의 소득공제 대상 보험료 개산 (보장성 보험, 개인연금, 4대 보험 등)

   f) 변액보험 다수 출제 (특별개정, 펀드변경 가능 여부 등)

   g) 책임준비금의 적립방식 (순보험료 방식, 질멜 방식, 해약식 책임준비금)

   h) 손해보험의 보험가액 - 보험금액 - 초과/중복 보험 등

 

 

4) 금융자산 운용과 설계

- 이 부분은 거시경제, 금융상품(주식, 채권, 파생 및 은행 상품 등)에 관한 문제가 출제 됩니다.

- 주식투자상담사.... 증권투자권유자문인력이나 증권투자권유대행인 등을 공부하신 분들은 큰 어려움 없을 거라고 생각합니다. 

- 저는 이 분야에 해당 되는 업무를 하고 있어서 마지막에 펀드의 성과 평가 방법(샤프비율 등 공식이 기억안나서)을 잠깐 봤는데 그게 그대로 문제에 출제 되었습니다. 

- 부동산에 생소하시는 분은 파트합격을 위해서 이 과목에서 점수를 많이 획득 하셔야 합니다. 

- 기출문제

   ㄱ) 소득공제 관련해서 신용카드, 직불카드, 전통시장 등 금액

   ㄴ) 펀드 성과 평가 방법 (샤프비율 및 쟌센의알파 구하기)

   ㄷ) 경기순환주기, 쥬글라파동, 2국면/4국면, 한국은 확장이 더 길다???

   ㄹ) 소장펀드, ISA, 재형저축 등 상품 특징

   ㅁ) CD. RP. 표지어음 특징

   ㅂ) BSI(기업경기실사지수) 계산 
        - 긍정 40%, 부정60%면 BSI는?

   ㅅ) 명목 및 실질 GDP 제시, 성장률 계산 및  GDP디플레이터 계산

   ㅇ) 경기 동행지수와 선행지수 구분

   ㅈ) 실업, 실업률, 경제활동 인구, 취업률 등

   ㅊ) 필립스 곡선이 수직인 경우??

   ㅌ) 선도금리 구하기, 유동성 프리미엄

   ㅍ) 통화량 증가(지급준비율, 재할인율, 공개시장 조작)

   ㅎ) 스태그플레이션 

 

 

4) 부동산 운용설계

- 문제를 복기 해 놓은 쪽지를 분실했네요..ㅠ_ㅠ

- 기억이 전혀 나지 않습니다. 과목 과락만 피하자는 생각으로 했습니다.

- 따로 공부하지 않았지만 대출업무 3년 본 통밥으로 풀었습니다.

 

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│종합자산관리사(IFP) 합격  잡담...!!

 

11월 초에 후기를 시작해서 11월 말에 후기를 완성하네요~ 

그 사이에 협회로부터 IFP 자격증을 수령 했습니다. 신용카드 크기로 만들어서 보내주더군요. (허접한 포장지와 함께)

굳이 3만원 받아서 쓸데 없이 카드 식으로 만들어 보내주느니, 그냥 인터넷서 종이로 출력할 수 있게 했음 더 좋았을 것 같습니다. 

협회에서 필요서류 보내달라고 했는데 반명함 2장이 없어서 아직 못 보내주고 있네요~ 허허...ㅋ

 

참참!! IFP 교재...!!

제가 종합자산관리사(IFP) 시험을 위해 참고한 교재는

'시스컴'의 2020개정판 종합자산 관리사 IFP 핵심 종정리 입니다. 

요약집 교재에 있어서는 다른 선택의 여지가 없는 듯 합니다.

예스24에서 검색해도 이 책 하나밖에 안나왔던 것 같아요. 

 

다시 잡담...!!

후기 1편에서도 말씀 드렸지만.... 자격증의 효용을 따지면 크게 떨어지는 자격증이라고 생각합니다..!

보험업에 종사 해서 따야한다면 OK,

취준생인데 보험회사에 취업할거라면 OK,

위의 두가지 경우가 아니라면 굳이 IFP를 취득할 필요가 있나 싶습니다.

차라리 한국은행연수원의 FP나 금융투자협회의 투자자산관리사를 추천드려요~

 

 

혹시 IFP 및 다른 금융자격증 궁금중이 있으신 경우 댓글 남겨 주시면 제가 아는 한도 내에서 답변 드릴게요~

공감 및 많은 댓글 부탁립니다~~